신탁가입프로세스

특정금전신탁가입절차

• STEP 01

  고객정보파악

  투자자 투자정보 확인서 작성과 상담을 통하여 고객님의 투자 성향과 신탁 가입 목적을 확인합니다.

• STEP 02

  상품/운용자산안내

  고객님께서 투자성향과 가입 목적에 맞는 신탁 상품과 운용 방식을 결정하실 수 있도록 안내해 드립니다.

• STEP 03

  신탁 계좌 개설

  신탁 계약에 필요한 신탁 계좌를 개설합니다.

• STEP 04

  계약체결

  앞서 결정한 신탁 상품과 운용 방식을 바탕으로 신탁 계약서를 작성합니다.

• STEP 05

  사후관리

  한화생명에서 월 1회 신탁 재산 운용 내역서를 발송하여 드리며, 언제라도 당사에 내방하시면 운용 성과를 확인하실 수 있습니다. 또한 가입하신 신탁 상품에 따라 기존 신탁 계약의 내용을 변경하실 수 있습니다.

특정금전신탁 가입 세부사항

신탁계좌 개설

• 1개의 신탁계좌 통장으로 계속해서 최대 8개의 다른 특정금전신탁을 가입할 수 있습니다.

신탁체결 및 운용지시

• 신탁계약 설정일에 당사(수탁자)와 고객(위탁자)이 특정금전신탁계약서 및 세부내역서를 작성하고, 통장에 가입한 특정금전신탁 상품을 인자합니다.
• 계약서 및 세부내역서는 고객과 당사(영업점)가 각 1부 씩 보관합니다. 신탁팀은 고객이 계약서에 명시한 방법으로 운용지시를 따릅니다.

추가입금

• 기존 특정금전신탁에 추가입금을 하고 운용지시를 할 수 있으며, 추가적인 계약서 작성은 필요 없습니다.

이자지급

• 고객이 이자지급을 원하는 경우 이자출금이 가능합니다. 가령 3개월 이표채권을 편입한 경우 이표이자 수령 후 고객의 신탁통장에 신탁보수와 세금을 제외한 금액이 자동 입금됩니다.
• 이자지급 방식을 원하실 경우 계약신청서 상에 표시하시면 됩니다.

운용내역 변경/해지

• 고객이 원하실 때 운용내역 변경과 해지신청이 가능합니다. (단, 당사 신탁팀의 승인을 득하여 업무처리 해야 합니다.)
• 계약변경 등 변경사항이 발생한 경우에는 변경신청서를 작성하시면 가능합니다.
• 해지 시 고객은 ‘특정금전신탁 해지신청서’를 작성하셔야 합니다.

지급

• 신탁기간 동안 운용하여 발생한 수익에서 제비용을 제외한 금액을 지급합니다.
• 위탁자 또는 위탁자가 지정한 수익자의 계좌에 입금됩니다. 이자지급 방식을 원하실 경우 계약신청서 상에 표시하시면 됩니다.