컨설팅 서비스

퇴직연금 컨설팅이란?

*단체고객: 퇴직연금 도입 절차/제도운영 컨설팅
퇴직연금제도와 관련된 기업의 재정상태, 인사정책, 노사여건 등을 고려하여 해당 기업에 최적의 제도 도입 및 적립금 운용방법을 제시하며,
그 실행과 운영에 대한 전반적인 지원을 하는 것 입니다.

*개인고객:퇴직연금 상품 운용, 퇴직, 지급 프로세스 및 세무 안내
확정기여형퇴직연금제도(DC), 개인형퇴직연금제도(IRP)고객을 대상으로 본인의 목적에 맞는 상품 추천, 상품 운용상담을 지원합니다.
퇴직시 퇴직금 지급프로세스 및 일시금vs연금 수령 시뮬레이션, 세금관련 안내를 진행합니다.

퇴직연금 도입시 컨설팅 수행의 핵심 고려사항

퇴직연금제도 도입 시 발생할 수 있는 다양한 고려사항을 제도진단, 설계, 도입단계로 분류하여 컨설팅 프로세스에 따라 고려사항의 원인(What), 이유(Why), 해결방안(How to) 등을 제시함으로써 고객의 계층별 Needs에 맞는 최적의 퇴직연금제도를 설계하고자 합니다.
개인고객들은 고객의 투자성향, 시장상황, 고객의 자금 활용 목적 등 고객과 활발한 소통을 통해 고객의 니즈를 파악하고, 이에 맞는 상품운용을 제안합니다.

컨설팅 목적 및 기대효과

퇴직연금제도를 도입함에 있어 회사의 정책과 직원 Needs의 밸런스(형평성과 공평성)를 유지할 수 있는 객관적인 기준을 마련하고자 합니다.
개인고객들의 퇴직자산 운용에 최선의 정보를 제공하고, 고객의 니즈에 맞는 수익률을 추구할 수 있도록 지원해드립니다.